Как избежать соучастия в преступлении: кто такие дропперы?

Дропперы, или дропы, — это люди, которых злоумышленники используют в качестве прикрытия для своих дел. Они принимают на свои банковские счета средства, полученные от обманутых людей, и затем переводят эти деньги к преступникам. На первом плане риска оказывается именно дроппер, а не тот, кто стоит за мошенничеством.

Вознаграждение дроппера может состоять из комиссии или фиксированной оплаты. Чаще всего они даже не осознают, что участвуют в противозаконной деятельности.

Методы поиска дропперов мошенниками

Мошенники рекламируют легкую подработку через социальные сети, мессенджеры, объявления и даже листовки на улице. Объясняющих подробности работы практически нет: нужна лишь банковская карта или доступ к онлайн-банку. Дроппером может стать кто угодно — от подростка до пенсионера.

Вот основные уловки, которые они используют:

• Лотерейный администратор. Дропперу предлагают стать посредником для передачи выигрышей, мотивируя это путаными объяснениями невозможности сделать это самостоятельно. Однако реальные средства на его счетах — украденные деньги.
• Помощник менеджера банка. Обещанные бонусы получаются в обмен на оформление карт или предоставление полного доступа к ним мошенникам.
• Псевдосотрудник правоохраны. Обманом убеждают людей стать «участниками» властной операции, перенаправляя украденные средства.
• Помощь финансовой компании. Используя предлог санкций, преступники переводят деньги под видом международных сделок.

Также практикуется перевод значительных сумм на незнакомцев под предлогом ошибочного перевода. Позже деньги просят вернуть, направляя их на счета аферистов.

Опасности и последствия «дропперства»

Когда жертвы мошенников осознают, что были обмануты, они обвиняют дропперов, подавая заявление в полицию и сообщая о ситуации в банк. Причем информация о дропперах включается в базу данных Центробанка.

Законопослушные банки блокируют банковские карты «засвеченных» людей и отключают удаленный доступ к их счетам.

Как избежать недобровольного участия в мошеннических схемах?

Не используйте личные счета для транзакций с работодателем и не передавайте свою банковскую информацию другим людям. Каждый работодатель, работающий в правовых рамках, никогда этого не предлагающей.

Что делать, если моя карта заблокирована?

Банки могут заблокировать карты не только из-за подозрений в дропперстве. Ошибки при вводе ПИН-кода, крупные переводы и даже неправильное использование карт могут стать причинами блокировок.

Чувствую, что я стал дроппером, что делать?

Немедленно прекратите любые контакты с мошенниками и обратитесь в правоохранительные органы. При необходимости блокируйте карты и изменяйте доступы к своим счетам.