Как максимально использовать социальный налоговый вычет ?

Всем доброго времени суток! Если вы официально трудоустроены и отчисляете налог на доходы физических лиц (НДФЛ), у вас есть возможность вернуть часть своих расходов через налоговый вычет. Такой возврат позволит компенсировать определенные траты, включая покупку жилья и более длительные инвестиции. 

Социальный налоговый вычет применим к расходам на оплату образования и медицинских услуг, покупку медикаментов, спортивные секции и фитнес. Он также распространяется на страхование жизни сроком от 5 лет и благотворительность.

Этот вычет может быть рассчитан не только для вас, но и для членов вашей семьи. Например, можно компенсировать расходы на родных и детей (в том числе приемных и подопечных) до 18 лет, а для очно обучающихся - до 24 лет.

Какую сумму можно вернуть?  

С 2024 года максимальный лимит социального вычета составляет 150,000 рублей в год. Это наибольшая сумма, которая может быть возмещена по вашим расходам на образование, лечение и иные цели. Сумма возврата зависит от вашей ставки НДФЛ: если ставка 13%, то размер возврата составит до 19,500 рублей.

С 2025 года, если ваш годовой доход превышает 2,4 млн рублей, могут применяться увеличенные ставки НДФЛ от 15 до 22%. В таких случаях возможен возврат до 33,000 рублей. Лучше всего уточнять возможную сумму вычета через ФНС.

 Как получить социальный налоговый вычет?

Вычет можно оформить через работодателя или Федеральную налоговую службу (ФНС). Если вы решите запросить возврат через работодателя, вы можете сделать это, не дожидаясь конца года. Для этого необходимо предоставить справку об оплате услуг в образовательных или медицинских учреждениях, а также некоторых других организаций.

Начиная с 2024 года несколько медицинских, образовательных и спортивных организаций будут самостоятельно отправлять данные в ФНС об оплате. В этих случаях, налоговая сама отразит вычет в вашем личном кабинете без лишних заявлений.

Вычет на обучение и лечение  

Обучение: Возвращается часть затрат на собственное образование в любой форме, в том числе онлайн. Это может быть плата за высшее или специальное образование.

Лечение: Вы можете вернуть часть потраченных средств на оплату медуслуг, покупке лекарств или страховки.

 Вычет на спорт и благотворительность  

Если вы занимаетесь спортом или фитнесом, или ваш ребенок участвует в спортивных мероприятиях, вы можете получить вычет. Однако, обязательно проверьте, входит ли организация в список одобренных Минспорта РФ.

Кроме того, если вы осуществляли пожертвования в благотворительные фонды, начиная с 2024 года это будет учитываться при расчете налогового вычета.

Использование налоговых вычетов — это разумный способ оптимизировать ваши расходы и получить излишне уплаченные налоги. Пользуйтесь этим правом максимально эффективно!